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福布斯:美国加密货币法有望2020年推出,SEC、CFTC、FinCEN三大机构强强联手,英国新增2546例

发布日期:2020-04-02 19:33:29

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据《福布斯》昨日报道,就在美国国会准备假期休会之际,2019年迎来了一个完美的句号。正因为美国立法者对Facebook推出Libra项目的重视,一项为包括加密货币在内的数字资产提供全面监管框架的法案浮出水面。

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该法案名为《2020年加密货币法》,其目的是说明由哪些联邦机构来监管数字资产,要求这些机构对外公布创建或交易这类资产(或任何其他用途)是否需要联邦许可证、认证或注册。

这项草案的初步审查内容包括:

1. 将“联邦数字资产监管者”或“联邦加密货币监管者”的定义分配给三个机构:商品期货交易委员会(CFTC)、证券交易委员会(SEC)和金融犯罪执法网络(FinCEN)。(注:即由这三大机构监管加密货币)

2. 将数字资产分为三类:加密货币、加密商品和加密证券。

3. 联邦加密货币监管者负责其中一类资产,且为唯一有权监管的政府机构:

  • CFTC——加密商品
  • SEC——加密证券
  • FinCEN——加密货币
4. 每个联邦加密货币监管机构都必须对公众开放,并且保留完整的联邦许可证、认证或注册流程,这些流程适用于创建或交易数字资产。

5. 要求财政部长通过FinCEN,建立类似金融机构追踪加密货币交易的规则。

草案对相关术语的详细定义如下:

加密商品

在对加密商品的描述中,其定义是:a)具有完全或实质性的可替代性的经济商品或服务;b)市场不考虑是谁生产了这些商品或服务;c)建立在区块链或去中心化密码账本上。

加密货币

加密货币被定义为基于区块链或去中心化加密账本的美国货币或合成衍生品的表示。这个定义中包含的类型有:

(1)这种表现形式或合成衍生品是由储备支持的数字资产,在代理银行账户(如稳定币)中得到全额担保。

(2)由去中心化的预言机或智能合约设定的合成衍生品;并以密码商品、其他加密货币或加密证券作抵押。

加密证券

加密证券是指所有基于区块链或去中心化加密账本的的债务、股票和衍生工具,但只有一个例外。适用于在财政部注册并运作为货币服务商的合成衍生品,同时遵守外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络提出的所有《银行保密法》和所有其他联邦反洗钱、反恐以及监控需求。

去中心化预言机

“去中心化预言机”指的是一种服务,负责发送和验证来自区块链外部资源的真实世界数据,并将这些信息提交给基于区块链的智能合约,从而触发智能合约的预定义功能。

储备稳定币

储备支持的稳定币被定义为美国或外国政府发行的基于区块链或去中心化密码账本的货币代表,并与这种货币1:1挂钩,并在代理银行账户中得到全额担保。

合成稳定币

“合成稳定币”指的是一种数字资产,而不是储备稳定币,它相对于货币或其他资产的价值保持稳定;并建立在区块链或去中心化密码分类账本上。

被选中的联邦加密货币监管者:SEC、CFTC、FinCEN

这三个监管机构被定义为联邦政府中新数字资产的监管机构,多个迹象表明,他们在这个新资产类别中扮演一个共同的角色,就好像美联储、联邦存款保险公司(FDIC)、货币监理署(OCC)协调管理美国大型金融机构一样。10月11日,这三家监管机构的负责人就涉及数字资产的活动撰写了一份联合声明,以履行其在BSA(银行保密法)下的义务。

FinCEN负责建立追踪交易的规则

该法案将要求美国财政部部长通过FinCEN发布规则,要求对每种加密货币(包括合成稳定币)进行交易跟踪,也包括参与这类交易的人,这与政府要求金融机构监控货币交易类似。

去年10月,CFTC、FinCEN和SEC共同发布了一份关于数字资产活动的联合声明。如果该法案获得通过,将进一步强化这三家机构作为监管数字资产的“联邦加密货币监管者”的共存方式。

尽管许多企业可能已经认为SEC和CFTC就是这些新型数字金融工具的监管机构,但美国财政部下属的FinCEN通常被认为更像是一个执法机构,而不是传统的金融服务监管机构。FinCEN主管Kenneth Blanco在11月15日于纽约举行的区块链研讨会上指出:

“你应该告诉你的审查员、你的监管机构,如FinCEN,你如何降低风险……判断潜在的可疑活动,遵守申报和记录保存要求——包括资金流动规则。在审查的时候一定会被问到这些。”
该草案的完整版可戳这里获得,到了2020年,在听取过行业的意见并进行修改之后,我们很可能在新年来临之际看到这项法案获批。


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